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虛擬貨幣交易平台也分中心化、去中心化?

虛擬貨幣交易平台也分中心化、去中心化?

比特幣是通過挖礦產生的,起初,“中本聰”在默默地“挖礦”,得到了一定數量的比特幣獎勵;之後,“挖礦”的隊伍越來越大,挖掘出的比特幣也具備了價值、被賦予了交易屬性;再往後,比特幣化身為“科技產物”,成為“數字黃金”,漲幅飆升。不僅如此,作為“虛擬幣”元老級的“比特幣”,更是帶火了一眾新生力量,市面上各式幣種層出不窮、花樣百出,引來了一眾投資者紛紛圍觀入局。

通過“挖礦”得到的數字貨幣如何換成現金?這個問題是很好回答的,當然是通過數字貨幣交易平台。不止投資者,項目方發行的代幣想要加大流通,也要通過數字貨幣交易平台。所以,無論對投資者來講,還是對區塊鏈項目來講,數字貨幣交易平台(也就是投資者口中的“交易所”)在整個數字貨幣領域中都扮演著非常重要的角色。如果說項目方發幣類似於上市公司發股票,那麼數字貨幣交易平台就類似於股市的二級市場。

虛擬貨幣交易平台

如果是股票交易,那沒什麼可說的,通過上交所(上海證券交易平台)、深交所(深圳證券交易平台)來交易就可以了,它們會全程充當我們資產的託管人。不過,因為數字貨幣和區塊鏈緊密相關,很多人就希望能夠本著區塊鏈“去中心化”的思想,來打造一個“去中心化”的交易平台。所以,按照技術手段以及交易流程的不同,有人就把數字貨幣交易平台分成“中心化交易平台”和“去中心化”交易平台”兩種。

一、中心化交易平台

數字貨幣中心化交易平台,和我們日常使用的股票交易平台模式非常相似。包括開戶、充值、自動轉賬、交易、提現這些過程,從我們在數字貨幣交易平台做交易的那一刻起,交易平台便成了我們數字資產的託管人。之後,它會像股票交易平台那樣,用K線圖為投資者提供實時流動信息,快速地為想要進行交易的用戶撮合交易,在交易完成後又自動幫助我們清算。總之,在我們提幣之前,交易平台一直充當著我們數字資產的託管人。

中心化交易平台的交易流程,一般有兩種情況:

第一種情況是,直接通過銀行卡購買數字資產;

第二種情況是,把自己錢包地址裡原有的數字資產轉移到交易平台,來進行交易。

下面我們分別介紹:

先說第一種情況,直接通過銀行卡夠嗎數字資產,它的流程大概是這樣的:

第一步)用戶在平台上註冊賬戶,填寫個人的身份信息,同時要按照交易平台的規定進行KYC認證,一般需要拍攝個人的身份證照片、人臉識別、聲音識別、視頻識別,審核通過後就代表註冊成功;

第二步)綁定銀行卡後,用戶可以通過銀行卡,在交易平台的法幣區直接通過銀行卡里面的錢,來購買支持法幣交易的數字貨幣,比如:比特幣、以太坊、USDT等主流幣。有些幣種不支持直接法幣交易,那麼用戶需要先購買比特幣、USDT等主流幣種,然後去兌換你想買的幣種;

第三步)買到數字貨幣之後,用戶可以隨時賣出並且提現到銀行卡。無論是買入還是賣出,用戶都可以設定一個理想的價格,委託交易,交易平台會根據用戶設定的價格進行撮合交易,一旦價格達到事先設定好的委託價格,那麼就會自動買入或賣出。

然後是第二種情況,把自己錢包地址裡原有的數字資產轉移到交易平台,來進行交易。這種情況的交易流程是這樣的:

第一步)用戶在平台上註冊賬戶,填寫個人的身份信息,同時要按照交易平台的規定進行KYC認證,一般需要拍攝個人的身份證照片、人臉識別、聲音識別、視頻識別,審核通過後就代表註冊成功;

第二步)用戶可以在平台上進行充值,交易平台會隨即給用戶分配一個臨時地址,用戶將自己錢包中的資產轉移到這個臨時地址中(交易平台掌握臨時地址的私鑰,而用戶不能掌握臨時地址的私鑰),即代表充值成功;

第三步)用戶充值到交易平台分配的個人地址中的資產隨後會自動轉入交易平台的地址;

第四步)用戶向交易平台發出交易指令,交易平台服務器進行交易撮合,成交結果發送給用戶;

第五步)用戶向交易平台發出提現指令,資產從交易平台地址轉向用戶錢包地址,整個交易結束。

如下圖:

虛擬貨幣交易平台

(一般用戶只需要進行KYC認證,綁定銀行卡進行充值,成交之後進行提現,中間交易平台分配的臨時地址、自動轉入交易平台地址這些過程是感受不到的,這些都是交易平台的後台來處理的)。

通過上面的描述, 我們可以發現,用戶的數字資產安全與交易平台的關係是非常密切的,因為交易平台是“中心化”的,它不僅掌控著用戶的信息,還掌控著用戶數字資產的私鑰,這就直接關係到用戶數字資產的安全。所以,對於投資者來講,選擇一個可靠的交易平台至關重要,因為這直接影響到個人信息和個人資產安全。

一般來講,主流的交易平台技術成熟,交易量大,一般是比較可靠的。不過,目前主流的交易平台大多是“中心化”的,就有一種爭議,說:區塊鏈標榜的是”去中心化“,但是現有的交易平台不但沒有起到去中心化的效果,反而大大加強了中心化的程度。而且,交易平台跑路、內幕交易、黑客攻擊等侵害客戶利益的事件屢屢發生,此外,技術的不成熟、風控意識的薄弱、內部運營風險、商業道德風險等問題也為中心化交易平台增加了更多的不穩定因素。

二、去中心化交易平台

中心化交易平台存在的弊端,使得“去中心化”交易平台呼之欲出。“去中心化”交易平台類似於在區塊鍊網絡上構建一個“點對點”的交易市場,用戶可以直接進行點對點交易。去中心化交易平台可以繞開“資產託管”這種方式,用戶將不再完全依賴於交易平台。

去中心化交易平台的流程大概是這樣的:

第一步)用戶開設自己的錢包賬戶,或者直接導入自己的錢包地址;

第二步)用戶將自己錢包中的資產轉入到“去中心化”交易平台的地址中(這裡需要說明的是,因為交易平台是“去中心化”的,所以,我們說的“交易平台地址”,其實就是用戶在這個交易平台得智能合約中的賬戶地址,用戶擁有該地址的公私鑰);

第三步)用戶發出交易指令,去中心化交易平台的智能合約自動撮合交易;

第四步)用戶發出提現指令,資產從去中心化交易平台的地址轉向用戶的錢包地址,交易完畢。

如下圖:

虛擬貨幣交易平台

 

其實,我們可以這樣理解,“去中心化”交易平台和“中心化”交易平台最大的不同就在於,用戶的資產託管給誰,在“去中心化”交易平台中,用戶的數字資產是託管給“智能合約”的;而在“中心化”交易平台中,用戶的數字資產是託管給交易平台的。

“去中心化”交易平台的優勢就在於,用戶在區塊鏈上的賬戶就代表了自己的身份,不需要向交易平台註冊非常詳細的個人信息,這樣一來就保護了個人信息安全。另外,用戶的資產託管於“智能合約”,用戶自己掌控這筆資金的私鑰,那麼只要保護好私鑰信息,就可以保證資金安全。

當然,這是比較理想的一個狀況。事實上,目前“去中心化”交易平台還並不是很成熟,多數構建在以太坊網絡上,處理交易的速度比較慢,一旦交易量過大,會引起擁堵,限制了交易的流通性。對於用戶本身來講,“去中心”交易平台目前的用戶體驗也不是很好,需要用戶本身俱備一定的公鑰私鑰基本常識,這就提高了用戶門檻。對於一些不了解基本常識的用戶來講,一旦私鑰洩漏或者丟失,自己的數字資產極有可能被盜。

所以,單從用戶角度來講,我們關心的也許不是“交易平台是中心化還是去中心化”、“有沒有使用區塊鏈技術”;而是交易的體驗如何,譬如:交易的速度快慢、平台交易量大小、交易價格是夠合適、操作是否便捷等等。這些都是“去中心化”交易平台目前不具備的,而“中心化”交易平台在這些方面上佔據絕對的優勢。

目前,中心化交易平台還是主流,為了我們的資金安全,建議大家選擇一些知名度高的交易平台,一線交易平台,無論在技術水平,還是用戶體驗上,都是比較有保障的,以OKEx來講,是老牌的一線數字貨幣交易平台,技術手段成熟,可靠性較高。大家盡量不要去那種突然“異軍崛起”的小交易平台。

 

文章來源: 金色財經-OK情報局

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