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揭秘二元期權玩法「機率遊戲」

目前二元期權平台與同樣盛行的貴金屬、原油現貨投資模式類似,從開戶到出入金,再到投資者交易均通過網上進行,同時也不乏通過社群客服、發展下線等方式來尋找投資者。

針對於近年來流行於網路上的二元期權玩法,證監會4月18日發布風險警示稱,「網路平台交易的二元期權不具備規避價格風險的功能,其交易行為類似於賭博,已有公安機關就詐騙罪立案查處平台。」

據21世紀經濟報導記者了解,所謂二元期權,即指“押注”標的資產在規定時間內的收盤價高於或低於此前的“下注”價格,以此來決定投資者是否獲得收益。

比如,投資者以1200美元的價位買入黃金看漲期權,當到期時黃金已上漲至1201美元,那麼投資者此筆交易便可獲利,反之亦然。

“這類投資平台服務器多設在國外,無需在國內進行備案,其本身設立成本也比較低,當出現問題時,關門跑路便是,投資者也不可能追到國外吧。”此前曾參與過二元期權交易的尚宇(化名)介紹稱。

據記者調查,目前二元期權平台與同樣盛行的貴金屬、原油現貨投資模式類似,從開戶到出入金,再到投資者交易均通過網上進行,同時也不乏通過社群客服、發展下線等方式來尋找投資者。

一場機率學的金錢遊戲

“早在2014年時,便有客戶諮詢過二元期權,只是當時對它也不是很了解”,廣東某期貨公司人士告訴記者,後來大致查了下,才發現二元期權不過是藉鑑了期權的交易機制,其本身並非合規交易。

這並非個案,多位期貨公司人士向記者表示,此前並未聽說二元期權。那麼連專業人士都不了解的二元期權,為何能夠吸引大量的投資者參與交易呢?

“入金100元,贈100元”、“單筆收益率達85%”、“0佣金、0手續費、最低25美元開戶”,當記者打開某二元期權網站時便看到了上述一系列宣傳語。

這對於一些沒有投資經驗、對資本市場了解甚少,又想迅速獲得高額投資收益的人群來說,無疑具備致命吸引力。

據了解,目前二元期權所涵蓋的交易標的包括商品、外匯、股指等多個品種。以一家名為匯誠的平台為例,其交易品種便囊括了黃金、原油,以及香港恆生指數、美元/日元匯率等數十種投資標的。

同時,可選擇的投資品種眾多,按期權到期時間劃分,短60秒、120秒,長則1小時、1天。這意味著,投資者一天內可以進行多次交易,加上較低投資門檻,吸引了大量的小型投資者參與其中。

“假如14:00時原油價格為40美元,投資者預計未來2分鐘內原油價格將上漲,並買入120秒的原油看漲期權,當到了14:02時,原油價格高於40美元時,投資者便可以獲得之前約定的收益,如本金的80%收益”,尚宇介紹稱,但是當初投資者選擇買入的是看跌期權,那麼投資者的本金將全部損失。

值得注意的是,不同交易平台、不同品種所規定的“賠率”也不相同,一般是在65%-80%之間,部分可以達到70%-90%。

實際上,二元期權交易更像是一個概率學的金錢遊戲,個中關鍵便在於其設置的“賠率”。

假設投資者出資1萬元,按照100元的額度分成100次交易,全部買入看漲期權或看跌期權,其成功的概率在50%左右,即有50次盈利和50次虧損。

按照80%的“賠率”計算,50次盈利可以獲得4000元的收益,50次虧損則鬚麵臨本金全部虧損,最終結果為本金從1萬元變為9000元。

這意味著,投資者若想獲得超額收益,其勝率必須維持在較高水平。而按《福布斯》雜誌的測算,在同等規模的交易中,投資者需要贏得54.5%的交易才能盈虧相抵。

“賭博全憑運氣,你無法控制色子的轉動,除非你是老千。二元期權則和做股票、期貨一樣,同樣是需要進行分析的”,某二元期權平台在微信公眾號裡如上表示。

正是將標的鎖定為專業的投資工具,得以使二元期權披上了金融產品的外衣。但是在實際操作過程中,無論是股票還是期貨,小周期內的漲跌多處於隨機狀態,想要準確判斷的難度可想而知。

監管真空下的操作

“這些網路平台交易的二元期權是從境外博彩業演變而來……其實質是創造風險供投資者進行投機,不具備規避價格風險、服務實體經濟的功能,與證監會監管的期權及金融衍生品交易有著本質區別,其交易行為類似於賭博”,證監會18日指出。

21世紀經濟報導記者調查發現,目前網絡上的很多二元期權平台,其服務器亦是設立在境外,部分平台網站在國內尚無備案信息。

以二元期權平台OPTIONCC為例,創建時間為2012年10月08日,域名服務器為whois.godaddy.com,備案網站名稱為上海徽通金融信息服務有限公司。

“如果域名和服務器都在國外的話,那麼國內肯定是無法監管的”,鄭州一位IT行業人士告訴記者,而對於一些域名在國內備案了,但服務器不弄到國內的網站,其真實性、安全性和有效性也得不到保證。

也正是因為鑽了監管的漏洞,所以目前整個二元期權平台魚龍混雜,投資者遭遇“滑點”的情況也時有發生。

所謂“滑點”,即是在交易過程中,下單的點位或交割的點位,投資者與交易服務商所看到的數據不一致,造成這種情況的原因既有硬件方面的因素,也有人為因素。

“剛做的時候沒感覺到有什麼不對,但是隨後便發現有時按照大盤的價格來看,已經交易成功,但是交易商提供的行情上價格就是不動。”有投資者在網上指出。

而據記者了解,目前存在的部分“黑平台”,實質上是交易商與投資者進行對賭,而交易商則可以利用自身可以控制行情軟件等優勢,從中獲利。

大慶一位仍在進行現貨交易的投資者便告訴記者,“滑點的情況較為普遍,甚至有部分‘黑平台’在客戶盈利時,以各種理由阻止客戶出金的情況。”

對比二元期權與現貨平台的運行模式可以看出,二者現有的運行模式基本一致,多是通過網站展示、社群客服等行銷手段來尋找客戶。

以睿德二元期權平台為例,網站上不僅有相關分析師對黃金、原油等作出的投資分析,以及相關的學習資料,甚至還掛出了部分投資者的成功案例。

此外,部分二元期權平台還通過招商代理的方式來發展下線。而作為代理商,則可以監控到旗下客戶的交易情況,並獲得交易平台返佣收入。

4月19日,記者以投資者的身份加入了一個二元期權的交流群,隨即便有相關客服人員主動搭話,“點擊開戶鏈接,註冊完成後入金就可以了,當天就可以交易”。

盲目的投資者大有人在,雖然證監會已然做出風險提示,但是19日仍不斷的有新人入群諮詢二元期權。

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